打击洗钱犯罪 维护金融稳定 - 憨鼠网

“洗钱”一词起源于20世纪20年代，当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店，他在每天晚上计算当天的洗衣收入时，把其他非法所得加入其中，然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

什么是反洗钱？《反洗钱法》第二条规定，反洗钱是指为了预防通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。

洗钱的主要方式

1、利用金融机构洗钱，如伪造商业票据，购买证券或保险，票据转账，电汇、信贷回收，期货交易等；

2、利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱；

3、利用投资实业洗钱，如成立空壳公司，向现金密集行业投资，以及利用财务公司洗钱等；

4、利用特殊商品交易钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；

5、利用其他方式洗钱，如走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。

洗钱的危害：洗钱是一种严重的经济犯罪。它不仅破坏经济活动的公平公正原则，影响市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

反洗钱的意义：反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪，具有十分重要的意义。

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起颁布实施。中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰，隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

预防洗钱基本小常识

1、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件；出租、出借金融账户是违法行为。

2、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。

3、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要用自己的金融账户替他人提现。

4、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要出租、出借银行卡。

5、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要出租、出借、转让身份证件。

6 、为保护您的资金安全，大额现金存取需要出示您的身份证件。

7 、为避免他人借用您的名义进行洗钱等犯罪活动，由他人代理您办理金融业务时，需要同时出示您和他（她）的身份证件。

8、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息。

9、警惕：贪官、毒贩、恐怖分子利用您良好的声誉做掩饰，通过您的账户从事非法活动。

10 、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益。

中国人民银行德化县支行（宣）

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